深入研究更细微的操作问题，可以发现各国方法之间存在更多、更实质性的差异。这一层面的多样性似乎是由根深蒂固的文化和哲学分歧所驱动的，因此这种差异可能会持续下去。例如，在对不同类型的债权人进行分类以及他们在处理破产债务人公司和参与破产管理过程中的权利、责任和限制方面，制度存在巨大差异。社会和经济政策产生了令人眼花缭乱的方法和例外情况，以赋予和限制某些债权人（尤其是现任和前任雇员），以及分配有限的资金分配给各种索赔人。没有债权人愿意“理发”，这是业内对减少债权人索赔过程的称呼。然而，令人吃惊的是，看似相似的社会竟然继续允许不同群体的债权人逃避理发师的刀片，迫使其他债权人群体被剃光头皮甚至更糟。人们似乎已经达成了近乎一致的共识，即集体妥协在总体上比强制出售和损失确定的单一破产模式产生更好的结果。随着地方破更高的保费？
我们与哈佛大学卫生经济学教授
美国国家经济研究局 (NBER) 研究员理查德·弗兰克 (Richard Frank)坐下来 爱沙尼亚电话号码库 论长期护理覆盖的现状。
大多数美国人目前从哪里获得长期服务和支持（LTSS）（持续的医疗、社会和个人护理服务）？
大约 80% 的老年人因功能障碍而需要长期服务和支持，而这些服务和支持均来自家人和朋友。最近对这些服务价值的估计表明，2009 年提供的服务价值达 4,500 亿美元。由于家庭规模越来越小，65 岁以上的成年人与 65 岁以下的成年人的比例正在上升，因此未来几十年为老年人提供护理的年轻亲属将相对减少。
是否有私人提供长期护理保险？还是大多数人依赖政府计划？
美国有一个私人长期护理保险市场，但规模相当小。目前有 700 万到 770 万份保单生效。这相当于 40 岁以上成年人的约 4%，65 岁及以上成年人的约 12.4%。这些保单占长期服务和支持支出的一小部分，约为 6.4%。这意味着，约 63% 的长期服务和支 甘肃手机号码一览表 持支出是公共项目的责任。
对于那些过于富裕而无法享受医疗补助
但又无力负担长期护理保险的“中产美国人”来说，有哪些选择？
无法负担私人长期护理保险的老年人可以通过利用家中的财富来吸收需
对于消费者或保险公司来说，是否有可靠的长期护理需求预测指标？
长期护理保险公司拥有广泛的承保程序，这些程序基于被认为可以预测 世界各地正加 功能障 评估中国对《卫生和植物检疫措施协定》第 5.7 条的潜在依赖 碍的因素。研究表明，某些疾病模式在生命早期出现，以及其他特征（肥胖）可以预测残疾和长期服务和支持的使用。对于 45 岁的成年人群体，残疾率存在很大的不确定性。正是这一点使得为长期服务和支持需求投保如此具有挑战性。